सम्पत्ति शुद्धीकरण तथा आतंकवादी गतिविधि मामिलामा निगरानी राख्ने अन्तर्राष्ट्रिय संस्था फाइनान्सियल एक्सन टास्क फोर्स (एफएटीएफ)ले नेपाललाई फेरि एकपटक खैरो लिस्ट (ग्रे सूची)मा राखेको छ। यसले प्रधानमन्त्री केपी शर्मा ओली नेतृत्वको सरकारको आतंकवाद र यसको पारिस्थितिकी तन्त्रविरुद्धको लापरबाहीलाई उजागर गरेको छ।

प्रधानमन्त्री ओलीको राजीनामा माग्दै नेपालको विपक्षी दलहरूले देशको इज्जत माटोमा मिलाएको भन्दै आवाज उठाए। यस कदमले नेपालमा सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (एएमएल) र आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (सीटीए) प्रणालीमा पर्याप्त कमी रहेको र तत्काल सुधारको आवश्यकता रहेको संकेत गर्छ।

यससँगै नेपाल दोस्रोपटक ग्रे सूचीमा समावेश भएको हो। यसअघि नेपाल २००८ देखि २०१४ सम्म ग्रे सूचीमा रहेको थियो। यद्यपि, यसले तत्काल आर्थिक प्रतिबन्धहरू ल्याउँदैन। तर, देशको आर्थिक स्थिरता, लगानीकर्ताबीच अविश्वास र अन्तर्राष्ट्रिय प्रतिष्ठामा चिन्ता भने अवश्य पैदा गर्छ।

एफएटीएफ के हो?
एफएटीएफ एक अन्तरसरकारी संगठन हो, जसको स्थापना १९८९ मा भएको हो। यसको मुख्य उद्देश्य धन शोधन, आतंकवादको वित्तपोषण र अन्य आर्थिक अपराधहरूविरुद्ध लड्नु हो। यसले अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्डहरू निर्धारण गर्नुको साथै अवैध आर्थिक गतिविधिहरूलाई रोक्न मद्दत गर्छ। त्यस्तै सदस्य राष्ट्रहरूले मापदण्डहरूको पालन गर्दैछन् कि छैन भनेर अनुगमन पनि गर्ने गर्छ।

एफएटीएफ को मापदण्ड पूरा गर्न असफल हुने देशहरूलाई खैरो सूचीमा (बढ्दो निगरानी अन्तर्गत) वा कालोसूचीमा (प्रतिबन्धहरूको सामना गर्ने उच्च-जोखिम क्षेत्राधिकार) राखिन्छ। खैरो सूचीमा हुनुले देशको अर्थतन्त्र, लगानीकर्ताको विश्वास र बैंकिङ सम्बन्धलाई असर गर्न सक्छ।

यस्ता परिणामहरूबाट बच्न, राष्ट्रहरूले आफ्नो सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (AML) र आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (CTF) ढाँचाहरूलाई बलियो बनाउनुपर्छ र एफएटीएफ को सिफारिसहरूसँग सहकार्य गर्नुपर्छ।

एफएटीएफ ग्रे सूची बुझ्दै
एफएटीएफ ग्रे सूचीमा तिनीहरूको सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी (AML) र आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (CTF) ढाँचाहरूमा कमीका कारण बढ्दो निगरानीमा रहेका देशहरू समावेश छन्। यी राष्ट्रहरूले आफ्ना नियामक उपायहरू सुधार गर्न प्रतिबद्ध छन् तर नजिकबाट छानबिन आवश्यक छ।

सूचीबाट बाहिर निस्कन, तिनीहरूले वित्तीय नियमहरू बढाउने, प्रवर्तन संयन्त्रहरूलाई बलियो बनाउने, र पारदर्शिता सुधार गर्ने जस्ता एफएटीएफ-सिफारिस गरिएका सुधारहरू लागू गर्नुपर्छ। पालना गर्न असफल हुँदा कालोसूचीमा पर्न सक्छ, जसले अन्तर्राष्ट्रिय वित्तीय प्रतिबन्धहरू र आर्थिक अलगाव सहित गम्भीर आर्थिक परिणामहरू बोक्छ।

नेपाललाई समावेश गर्नुको सम्भावित कारणहरू
नेपाललाई खैरो सूचीमा राखेर, एफएटीएफ ले स्वीकार गर्दछ कि देशले आफ्नो AML/CTF उपायहरू सुधार गर्न प्रतिबद्ध छ तर अझै पनि पर्याप्त काम गर्न बाँकी छ। लामो समयसम्म यस सूचीमा रहेका देशहरूले बढी छानबिन, लगानीकर्ताको विश्वासको सम्भावित क्षति र अन्तर्राष्ट्रिय लेनदेनको लागि बढ्दो लागतको सामना गर्नुपरेको छ। एफएटीएफ खैरो सूचीमा नेपाललाई राख्नुमा धेरै प्रमुख कारकहरूले योगदान पुर्‍याए।

नेपालको बैंकिङ र वित्तीय प्रणालीमा कडा AML/CTF उपायहरूको अभावको लागि आलोचना गरिएको छ, जसले गर्दा यो अवैध वित्तीय प्रवाहको लागि संवेदनशील बनेको छ, र देशले विशेष गरी अनौपचारिक वित्तीय क्षेत्रमा शंकास्पद लेनदेनहरूको निगरानीको लागि बलियो ढाँचा लागू गर्न संघर्ष गरिरहेको छ। नेपालले सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी वित्तपोषण विरुद्ध धेरै कानूनहरू बनाए पनि, सीमित संस्थागत क्षमता र स्रोतहरूको कारण कार्यान्वयन कमजोर छ।

एफएटीएफ ले नेपालमा सञ्चालन हुने केही गैर-सरकारी संस्थाहरू (NGOs) बारे चिन्ता व्यक्त गरेको छ, जुन अवैध वित्तीय गतिविधिहरूको लागि दुरुपयोगको जोखिममा हुन सक्छन्। नेपालको महत्त्वपूर्ण अनौपचारिक अर्थतन्त्र र भ्रष्टाचारसँग सम्बन्धित मुद्दाहरूले प्रभावकारी वित्तीय अनुगमन प्रणाली स्थापना गर्ने प्रयासहरूलाई थप जटिल बनाएको छ।

राजनीतिक विवाद
नेपाललाई एफएटीएफ को खैरो सूचीमा राखिएदेखि नै दक्षिण एसियाली राष्ट्रमा राजनीतिक झट्का लागेको छ किनकि एक विपक्षी नेताले सरकारको निष्क्रियताका कारण सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी गतिविधिसँग सम्बन्धित खैरो सूचीमा रहेको देशको आरोप लगाएका छन्।

नेपाल कम्युनिष्ट पार्टी वा नेकपा (माओवादी केन्द्र) का सांसद माधव सापकोटाले गत आइतबार प्रतिनिधिसभाको बैठकमा बोल्दै सरकारको निष्क्रियता, वित्तीय क्षेत्र सुधार गर्ने इच्छाशक्तिको अभाव र सुशासनको बेवास्ताका कारण नेपाल “लज्जास्पद” अवस्थामा पुगेको बताएका छन्।

सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी गतिविधिसँग सम्बन्धित खैरो सूचीमा परेकोमा उनले खेद र निन्दा व्यक्त गरे। सांसदले यो घटनालाई सरकार सुशासनको पक्षमा नभएको र यो असफल भएको संकेतको रूपमा लिएको बताए। “यो घटना सरकारको सुशासनको पक्षमा छैन र हामीले यसलाई सरकार पूर्ण रूपमा असफल भएको संकेतको रूपमा लिनुपर्छ, र सरकारले नैतिक रूपमा आफ्नो बाटो खोल्नुपर्छ,” सापकोटाले भने, संसदले यो घटनालाई गम्भीरतापूर्वक लिनुपर्छ किनभने यसले सम्पूर्ण देशको मर्यादाको सम्मान गर्दैन।

नेकपा-माओवादी केन्द्रले प्रधानमन्त्री केपी शर्मा ओलीको राजीनामाको लागि पनि आह्वान गरेको छ। यसैबीच, नेपाली कांग्रेसका सांसद अर्जुन नरसिंह केसीले अवैध वित्तीय गतिविधिहरू विरुद्ध लड्न NPR ५०० र १००० को नोटहरू विमुद्रीकरण गर्न सुझाव दिएका छन्, Resonant News मा प्रकाशित एक रिपोर्ट अनुसार। उनले नेपालको विश्वव्यापी प्रतिष्ठा जोगाउन संसदीय बहस र भ्रष्टाचार अनुसन्धानको महत्त्वमा पनि जोड दिए।

नेपालको अर्थतन्त्रमा प्रभाव
खैरो सूचीले नेपालको अर्थतन्त्र र वित्तीय क्षेत्रको लागि महत्त्वपूर्ण प्रभाव पार्छ। विदेशी लगानीकर्ताहरू प्रायः उच्च अनुपालन जोखिम र वित्तीय अस्थिरताको बारेमा चिन्ताका कारण खैरो सूचीमा परेका देशहरूमा व्यापार गर्न सतर्क रहन्छन्। बढ्दो छानबिन अन्तर्गत रहेको देशसँग व्यवसायहरू संलग्न हुन हिचकिचाउने भएकाले नेपालमा विदेशी प्रत्यक्ष लगानी (FDI) मा गिरावट आउन सक्छ।

अन्तर्राष्ट्रिय वित्तीय संस्थाहरू र संवाददाता बैंकहरूले नेपालसँग सम्बन्धित कारोबारहरूमा कडा ड्यु डिलिजेन्स आवश्यकताहरू लागू गर्न सक्छन्। यसले उच्च लेनदेन लागत, रेमिट्यान्समा ढिलाइ र सीमापार व्यापारमा निर्भर व्यवसायहरूमा थप बोझ निम्त्याउन सक्छ।

नेपाली बैंकहरूले खैरो सूचीमा परेको देशसँग सम्बन्धित जोखिमहरूको कारणले अन्तर्राष्ट्रिय बैंकहरूसँग सम्बन्ध कायम राख्न कठिनाइहरूको सामना गर्न सक्छन्। यसले विश्वव्यापी वित्तीय बजारहरूमा पहुँचलाई प्रतिबन्धित गर्न सक्छ र अन्तर्राष्ट्रिय व्यापारमा संलग्न हुने नेपालको क्षमतालाई असर गर्न सक्छ। नेपाल आफ्ना आप्रवासी कामदारहरूबाट प्राप्त रेमिट्यान्समा धेरै निर्भर छ। खैरो सूचीले रेमिट्यान्स च्यानलहरूको कडा छानबिन गर्न सक्छ, जसले गर्दा विदेशमा रहेका नेपाली कामदारहरूलाई घर फिर्ता पैसा पठाउन सम्भवतः गाह्रो हुन्छ।

खैरो सूचीमा पर्नुले विश्व समुदायलाई नेपालमा शासन र नियामक मुद्दाहरू छन् जसलाई सम्बोधन गर्न आवश्यक छ भन्ने संकेत गर्छ। यसले अन्तर्राष्ट्रिय मञ्चहरूमा नेपालको स्थिति र अनुकूल व्यापार र वित्तीय सम्झौताहरू वार्ता गर्ने क्षमतालाई असर गर्न सक्छ। विज्ञहरूका अनुसार, एफएटीएफ खैरो सूचीमा हुनुको परिणाम गम्भीर हुन सक्छ।

अर्को दक्षिण एसियाली राष्ट्र, पाकिस्तान, एफएटीएफ खैरो सूचीको नामकरण पछिको अवस्थासँग जुधिरहेको छ, किनकि लगानीकर्ताहरूको कम विश्वासले आर्थिक पुनर्प्राप्तिमा बाधा पुर्‍याउँछ। निरन्तर वित्तीय जाँच र नियामक चुनौतीहरूले विदेशी लगानीलाई निरुत्साहित गरेको छ, जसले आर्थिक अस्थिरतालाई बढाएको छ। यी लगभग दुर्गम आर्थिक बाधाहरूलाई पार गर्न विश्वास पुनर्स्थापित गर्न र सुधारहरू कार्यान्वयन गर्न देशको संघर्ष महत्त्वपूर्ण छ।

अब के हुन्छ?
एफएटीएफ को खैरो सूचीमा नेपालको समावेश नीति निर्माताहरू र वित्तीय संस्थाहरूका लागि एक जागरणको घण्टी हो किनकि यसले वित्तीय सुधारहरू र बलियो मुद्रा शुद्धीकरण विरोधी उपायहरूको तत्काल आवश्यकतालाई प्रकाश पार्छ।

यस स्थितिसँग सम्बन्धित आर्थिक जोखिमहरूलाई ध्यानमा राख्दै, नेपालले आफ्नो स्थिर अर्थतन्त्र र नैतिक आर्थिक अभ्यासहरूमा बेन्चमार्कको लागि परिचित भारत जस्ता छिमेकी देशहरूबाट सक्रिय रूपमा र तुरुन्तै सहयोग खोज्नुपर्ने विज्ञहरूको सुझाव छ। भारत, यसको बलियो नियामक ढाँचा र वित्तीय अपराधहरू सामना गर्ने अनुभवको साथ, नीति सुधार, अनुपालन संयन्त्र र वित्तीय पारदर्शितामा बहुमूल्य मार्गदर्शन प्रदान गर्न सक्छ।

वित्तीय शासनमा द्विपक्षीय सहयोगलाई सुदृढ पार्नाले नेपाललाई एफएटीएफ चिन्ताहरूलाई सम्बोधन गर्न मात्र मद्दत गर्दैन तर विश्वव्यापी वित्तीय प्रणालीमा दीर्घकालीन आर्थिक स्थिरता र विश्वसनीयता सुनिश्चित गर्दै लगानीकर्ताहरूको विश्वास पुनर्स्थापित गर्न पनि मद्दत गर्नेछ।